Бизнес-идея – продажа серебряных серег, вложения: от 45825 руб.

Бизнес высшей пробы: как заработать на украшениях из золота и серебра

11 сентября 2017

Анна Игнатенко – о том, что нестандартному ювелиру на рынке всегда место найдётся

IT-инструменты, которые используются в проекте Taiga

  • SMM-planner
  • Instagram
  • Weddywood

Серебряные и золотые обручальные кольца, серьги, браслеты и подвески сибирского ювелирного бренда Taiga украшают людей по всей России, а некоторые укатили за границу и радуют жителей других стран.

Основала «Тайгу» графический дизайнер из Томска Анна Игнатенко. Собственно, вся мастерская – это и есть Анна: пока она работает одна, но надеется вскоре собрать команду. О том, как развивать свой бизнес на сверхконкурентном рынке, порталу Biz360.ru рассказала Анна Игнатенко.

Досье

Анна Игнатенко, 30 лет, предприниматель из Томска, основатель ювелирной мастерской  Taiga. Родилась в Северске (закрытый город-спутник Томска). В 2010 году окончила Томский государственный университет по специальности «графический дизайн». После окончания вуза работала в ювелирной мастерской. Собственный бренд Taiga запустила в 2017 году.

Не женская профессия

«Мне всегда нравилось творчество, и как раз в год моего выпуска из школы в Томском госуниверситете открылось новое направление – графический дизайн. Я отучилась, но поняла, что бесконечное сидение за компьютером и щёлканье мышкой с утра до вечера – скучновато. Гораздо интереснее было делать что-то своими руками», – рассказывает Анна Игнатенко.

Ещё в годы учёбы в университете Анна делала себе и подругам серьги и браслеты. А к моменту окончания вуза, когда девушка уже понимала, что работать в офисе не будет, появилась возможность попасть в ювелирную мастерскую. «Я знала, что у отца моей одногруппницы есть ювелирная мастерская, и очень долго просила, чтобы мне разрешили попробовать.

Была настойчива и уговорила его взять меня в ученики. Всему, что знаю, обучалась на практике», – говорит Анна. Девушка росла как ювелир в особой среде. В томском академгородке, где находится мастерская, собрался целый ювелирный коворкинг.

Обратите внимание

Помещения там арендуют ювелиры, которые специализируются на различных направлениях: «литейщики», «каменщики» и т.д.

Конечно, книжки по этой теме тоже читались, но на теории далеко не уедешь, считает Анна: «Какая в ювелирном деле теория? Теория там простая: есть формула, по которой просчитывается соотношение металла. Но тому, как металл разлигатурить – то есть получить то или иное золото, желательно учиться на практике. Даже если узнаешь что-то в книжке, нужно сразу это опробовать».

Вообще, ювелир – далеко не женская профессия, говорит Анна. «В первую очередь, из-за того, что эта работа требует много сил. Это очень грязная работа: абразивы летят в разные стороны, всё шумит.

Оптимальная одежда для мастерской — джинсы, футболка и кроссовки, нарядиться на работу я не могу. Стать ювелиром может только та девушка, которой не жалко пальцев и ногтей, которая готова забыть о маникюре.

Хотя сейчас я вижу много других девушек-ювелиров, которые работают по всей стране».

Как всё вышло из под контроля

Чтобы научиться делать вещи, которые люди будут готовы покупать и которые будут готовы ждать больше месяца, Анне потребовалось несколько лет. 

«Конечно, то, сколько времени понадобится на овладение секретами мастерства, зависит только от личных способностей каждого человека. Но первый год обучения – это, конечно, простейшие задания: сплавить металл, залить из него пулю (брусочек, из которого потом изготавливается изделие). То есть первый год – это отработка навыков, причём на серебре.

Это значительно более дешёвый металл. На нём учиться не страшно, даже если будут какие-то потери, это не так дорого», – рассказывает Анна. Сейчас мастер работает как с серебром, так и с золотом. «Обычно золото нам поступает пробы 999,9.

Такая чистота приходит либо с аффинажа (специальных заводов, которые очищают гору металла и получают чистые золото и серебро), либо из банков в виде слитков. С чистым металлом легко работать, он мягкий. Дальше добавляешь лигатуру – специальные примеси, для золота они свои, для серебра – свои. С помощью разной лигатуры получаются разные цвета золота.

Важно

Ну а когда нужный металл готов, в зависимости от изделия используется своя методика: либо литьё, либо полностью ручная работа, что-то вырезается из воска, а затем отливается», – говорит основатель «Тайги».

В мастерской Анна научилась тому, чего в теории никогда не узнаешь: «Я делала очень много ремонтов и хорошо поняла, как делать не нужно, что и где в первую очередь ломается в ювелирных украшениях».

Начало получаться что-то интересное только спустя два года работы, говорит ювелир: «Я начала фотографировать свои изделия, выкладывать в социальные сети. В самостоятельное плавание ушла совсем недавно, буквально в этом году». Сейчас к запуску готовится сайт «Тайги», параллельно Анна ищет помещение для собственной мастерской и закупает оборудование.

«Хочу найти помещение неподалеку, потому что вместе с другими работать гораздо удобнее: можно сразу дойти до каменщика и спросить, сколько будет стоить тот или иной камень, подобрать его. Чтобы отдать партию украшений в литьё, достаточно постучать в соседнюю дверь. Надеюсь, всё получится и у меня появится личное пространство, в котором будет почище, потише, и оно будет моё», – говорит Анна.

«Оборудование, которое необходимо ювелиру для работы, дорогое. Минимальный объём инвестиций – 300-500 тысяч рублей. Но это только самое необходимое: маленькая муфельная печь, полировальная машинка, мойка, ювелирный стол, куча ручного инструмента.

Конечно, выгоднее покупать российское, но оно не всегда соответствует требованиям. Например, мелкий инструмент идёт только из-за рубежа. Очень много инструмента, который мы используем, из стоматологии.

Я периодически езжу в магазин для зубных врачей, выбираю там боры, резиночки и т.д.», – рассказывает ювелир.

Изначально о собственном бренде Анна не думала, просто делала то, что нравится самой. «Большинство мастеров в нашем городе, да и не только в нашем, делают классическую «ювелирку».

Наверняка, вы видели на полках в магазинах завитушки из 90-х, кресты, цепочки. Мне эта эстетика не очень близка, у меня другой подход, иное видение ювелирных изделий.

Поэтому я постепенно начала пробовать что-то своё.

Делала какие-то вещи друзьям и знакомым. Потом их друзьям. Потом друзьям их друзей. И так постепенно это вышло из-под контроля. Директор не возражал, чтобы я не только выполняла его задания, но и брала себе какие-то заказы. Думаю, ему было даже радостно видеть, как я выросла под его началом», – рассказывает Анна.

«От меня хотят диковинных штук»

Совет

Заработанные деньги Анна вкладывала в дело, постепенно покупала инструменты. В какой-то момент поняла, что нужно отделяться. Да и наставник был не против. Тогда же появился и бренд.

«Почему Taiga? Просто я работаю в лесу. В мастерской за окном лес, настоящая сибирская тайга.

Сначала логотипом мастерской даже была ёлочка с короной, я села быстро накидала идею, а потом логотип нарисовал мой знакомый – известный иллюстратор Виктор Салтымаков».

Само собой определилось и основное направление работы – изготовление обручальных колец. «Из моих изделий самым большим спросом пользуются обручальные кольца, особенно в летний сезон. Кроме них летом я практически не делаю ничего другого. Хотя по мере возможностей беру любые заказы, но только если они подходят мне по стилистике.

Например, цепь грамм на 200 я делать не стану», – улыбается ювелир.

Анна изготавливает много разных вещей: от маленьких серебряных серёжек и подвесок стоимостью до 1 тысячи рублей, до золотых украшений, цена которых может составлять несколько десятков тысяч рублей; от миниатюрных сердечек и ласточек до брутальных колец, фигурок роботов и динозавров.

«Например, одно время  у меня часто спрашивали простые серёжки-гвоздики. Ребята, у которых была активная молодость, и во время неё появилось по несколько дырок в ушах, жаловались, что не могут найти ничего подходящего в магазинах. Тогда я сделала серию лаконичных гвоздиков, которые хорошо продаются не первый год».

«Вообще от бренда Taiga очень часто хотят каких-то диковинных штук, заказывают необычные модели. И я от этого в восторге», – признаётся мастер.

Часть клиентов приходят со своими идеями. Иногда даже с готовым рисунком или фотографией. «Я смотрю, добавляю свои предложения, говорю, что нужно изменить для надёжности и улучшения качества изделия, – рассказывает мастер.

– Часто бывает и другая ситуация: люди приходят со словами: «я не знаю, что хочу, но мне нравится, что вы делаете». Чтобы понять, от чего отталкиваться, я прошу прислать небольшую подборку изделий, которые нравятся. На основе этого я делаю предложение.

Либо сама рисую эскизы, либо отправляю подборку в ответ».

Что касается обручальных колец, то тут на желания клиентов сильно влияет мода: «Второй год все сходят с ума по прямым обручальным кольцам. Это простые кольца с матовой поверхностью. В прошлом году был бум заказов лимонного золота, в этом году все хотят белое золото песочного оттенка».

Срок изготовления кольца в мастерской в сезон не менее одного месяца. Кроме плотного графика, мастеру нужно ориентироваться на формальности вроде пробирования изделий. «По закону все изделия из драгметаллов должны проходить эту процедуру. Исключения составляют серебряные изделия весом до трёх граммов.

Если клиенту не нужна проба, я могу отдавать их без этой процедуры. Ближайший пробирный надзор у нас за 250 километров – в Новосибирске. Отдать изделия на пробу у нас в городе можно два раза в месяц. Их собирает в одном месте человек, отвозит на пробу, а потом возвращает обратно», – рассказывает Анна.

Обратите внимание

Но люди готовы ждать. Анна объясняет это так: «В этом году я зашла в ювелирный магазин, посмотрела на ассортимент и поняла, почему у меня столько клиентов. Предложение в магазине осталось на уровне 90-х годов».

Реклама не нужна, заказов «выше крыши»

Основной канал продаж на сегодня – социальные сети, а именно Instagram. «Честно говоря, этот Instagram был моим личным, но в какой-то момент я поняла, что там сплошная ювелирка», – улыбается Анна.

Источник: https://biz360.ru/materials/biznes-vysshey-proby-kak-zarabotat-na-ukrasheniyakh-iz-zolota-i-serebra/

Организация магазина бижутерии, серебра и аксессуаров

Рынок бижутерии, по оценкам специалистов, является совершенно ненасыщенным, поэтому каждый начинающий предприниматель имеет возможность открыть собственное дело, основанное на реализации бижутерии.

<\p>

Люди стремятся хорошо выглядеть, красиво одеваться и отличаться от остальных собственным стилем, законченность формы которого выполняют украшения.

Украшения, как из драгоценных металлов, так и бижутерия востребованы покупателем всегда.

Современные женщины не могут представить свою жизнь без ярких, привлекательных, необычных и оригинальных украшений, поэтому стараются как можно чаще покупать различные серьги, ожерелья, кольца и браслеты.

Украшения, созданные из натуральных драгоценных металлов, имеют слишком большую стоимость, поэтому довольно часто они заменяются всевозможной доступной, но не менее прекрасной и потрясающей бижутерией.

В результате данной деятельности можно получать довольно значительные прибыли, однако, только в случае правильной и грамотной организации бизнеса.

Спрос на бижутерию и серебряные украшения обусловлен возможностью для многих людей при минимальных затратах позволить себя порадовать новыми покупками. Следовательно, эти товары можно отнести к категории попутных.

Помещение для магазина

Важно

Решившись открыть магазин бижутерии, необходимо начинать поиск помещения, которое должно быть не слишком большим. Это обусловлено тем, что украшения имеют, как правило, небольшой размер, поэтому большое количество изделий сможет легко разместиться на маленькой площади.

Лучше всего постараться найти место в крупном торговом центре, причем рекомендуется выбирать место, располагающееся на первом этаже недалеко от продуктового магазина.

Если возможности снять помещение в аренду в торговом центре не представляется, то можно найти небольшой отдел в крупном продуктовом супермаркете. В этом случае не нужно тратиться на очень хорошую рекламу, поскольку люди, которые будут ходить в магазин за продуктами, увидят новый отдел и могут стать его покупателями.

Читайте также:  Как открыть ресторан при отеле, вложения: от 3634658 руб.

Аренда небольших по размеру павильонов от 20 до 50 квадратных метров более уместна для организации такого вида торговли, для оптимизации арендных расходов и расходов по налогообложению при упрощенной системе или ЕНВД.

Важно уделить обустройству магазина достаточно много внимания, поскольку в отделе обязательно должно присутствовать много света, благодаря которому вся бижутерия будет выглядеть ярко и привлекательно. Витрины лучше всего выбирать стеклянные, поскольку в них все украшения будут представлены в выгодном свете.

Оборудование

Необходимое торговое оборудование должно быть с максимальными презентационными возможностями. Стеклянные стеллажи и прилавки в виде острова, если торговая точка расположена в торговом центре, разные конфигурации прилавков, передних и пристенных в других местах торговли, должны быть подчинены задаче максимально наглядной выкладке мелкого товара.

Прилавки должны быть хорошо освещёнными с целью всесторонней демонстрации привлекательности изделий. Даже обычное стекло при правильном освещении способно сверкать бриллиантовым блеском.

Немаловажное значение имеет правильность выбора демонстрационного оборудования. Подставки для колье, колец, цепей, серёг должны быть выполнены в единой цветовой гамме и удобны не только для презентации товара, но и для работы с покупателем.

Ассортимент

Совет

Особое внимание нужно уделить ассортименту, причем в случае, если предприниматель – это мужчина, который плохо разбирается в особенностях и разновидностях бижутерии, то к этому вопросу нужно подойти с еще большей тщательностью.

Инвестиции в товар не велики. Бижутерия и серебро в опте имеют примерно одинаковое ценообразование. Для плотного заполнения интересной коллекцией торгового пространства в 20 квадратных метров потребуется максимально 300-400 тысяч рублей. Кроме того существуют варианты форм торговли под реализацию товара или отсрочки платежа.

Важно не только создать насыщенный и глубокий ассортимент, но и не переборщить, поскольку нередко во многих магазинах бижутерии приходиться сталкиваться со слишком ярким и надоедливым блеском. Лучше всего правильно сочетать яркие украшения со стразами и блестками с обыкновенными и простыми изделиями, созданными из неярких материалов.

Ориентироваться нужно на всех представительниц прекрасного пола, поэтому следует предлагать украшения по разным ценам и для всех возрастов.

Стоит позаботиться в целях эффективности контроля за движением товара об автоматическом учёте, так необходимом при торговле большим количеством мелкого товара. Значительно упростят учёт складских остатков и реализации товара автоматические системы торговли.

И наконец, никак нельзя не учитывать тот факт, что серебро является драгоценным металлом, следовательно, торговля серебром требует постановки на специальный учёт в Инспекции пробирного надзора по мету расположения торговой точки.

Секреты успеха

Чтобы получать от магазина хороший доход нужно уделять внимание ассортименту, который должен постоянно обновляться, в соответствии с изменениями, происходящими в индустрии моды.

Также в качестве продавца должна выступать девушка, которая хорошо разбирается в различных украшениях, сможет рассказать, какая бижутерия из чего сделана, а также сможет подсказать покупателям, какие изделия сочетаются с определенным цветом платья лучше всего.

Обратите внимание

Закупать бижутерию можно не только у поставщиков, работающих в конкретном регионе, поскольку на сегодняшний день имеется возможность заказывать качественные и недорогие изделия по интернету.

Если правильно организовать и разрекламировать бизнес, а также постоянно предлагать выгодные скидки и интересный для покупателей ассортимент, то от данной деятельности можно получать довольно значительные прибыли.

Источник: http://laudator.ru/shop/magazin-bizhuterii-nyuansy-otkrytiya.html

Инвестиции в серебро

Многие люди на собственном опыте убедились насколько нестабилен и обманчив финансовый рынок. Многочисленные кризисы, дефолты государств, финансовые «пирамиды», рушащиеся крайне неожиданно — все это заставляет искать альтернативные способы вложения денежных средств.

Большинство людей считают, что доллар и евро — надежные валюты, но это далеко не так. Существует масса факторов, влияющих на стоимость таких вкладов, что делает их весьма уязвимыми. Золото и редкоземельные металлы также весьма нестабильны и перепады цен на них существенны.

В настоящее время, в мире существует лишь один драгоценный металл спрос, на который превышает предложение на 25% ежегодно. Этот металл называется серебром.

Динамика цен с 1970 года

Впервые спрос на серебро взлетел в 1942 году. В разгар Второй мировой войны данный металл и его производные были жизненно необходимы для производства радиостанций и шифровальных машин Энигма. Именно тогда спрос существенно превысил предложение, и эта тенденция сохраняется по сей день.

Целесообразно рассматривать динамику роста цен на серебро именно с 1970 года. Именно с этого временного периода сформировался ценовой диапазон и полный перечень факторов влияющий на него.

Впервые, ценовой взрыв произошел в 1980 года, вызывали который следующие причины. Во-первых, американские нефтяные магнаты братья Хант скупили около 30% запасов серебра в мире (были выкуплены крупнейшие месторождения в Мексике).

Во-вторых, начиналась четвертая научно-техническая революция, и количество производимых печатных плат для компьютеров и средств связи возросло на несколько порядков.

Рост цены составил 700%, и это значительно превышает прибыль, которую можно получить даже рискованно, играя на бирже FOREX.

График цен на серебро с 2004 года

Второй ценовой скачок случился на рубеже 2010-2011 годов и связан он серьезнейшим финансовым кризисом, а также кризисом ипотечного кредитования в США. Фундаментальные основы рынка были серьезно подорваны и лишь серебро стало тихой гаванью, которая приносила ежегодный существенный доход.

Условия роста и падения стоимости серебра

Снижение стоимости серебра связано с несколькими экономическими и производственными факторами. Прежде всего, это открытие новых месторождений.

Миллионы тонн руды могут существенно снизить общую стоимость этого драгоценного металла на рынке.

Подобное уже происходило, когда в 1986 году на мировой рынок была выброшена огромная партия переработанного серебра из СССР и стран Восточной Европы.

Следующим по значению условием падения цены может стать спад промышленного производства. В один «прекрасный» день спрос на бытовую технику, компьютеры и мобильные телефоны может пойти на спад, а промышленное серебро также потеряет в стоимости.

В свою очередь, фактором роста может стать любой существенный финансовый кризис. Дабы вывести из-под удара свободные средства, они инвестируются в драгоценные металлы, которые — вот уже две тысячи лет не выходят из моды.

Наращивание производственных мощностей, высококачественное химическое производство, выпуск принципиально новой электроники — все это стимулирует рост курса серебра.

Инвестиционная привлекательность

Как показывает практика, золото по-прежнему остается самым привлекательным драгоценным металлом, в которой принято инвестировать. Утверждение это порядком устарело, так как новая экономическая реальность диктует новые правила.

Преимущества инвестиции в серебро в следующем:

  • Очень доступная стоимость. Унция серебра стоит намного дешевле унции золота.
  • Постоянный и стабильный доход. Не стоит забывать о том, что около четверти всех потенциальных покупателей не могут приобрести этот металл. В свою очередь, золота всегда предлагается с избытком.
  • Постоянное уменьшение количества серебра. В отличие от золота его нельзя использовать вторично, и поэтому его количества постоянного уменьшается.
  • Полная независимость от кризисов и финансовых пузырей.
  • Универсальность в использовании. Серебро высокой пробы успешно используется и для производства ювелирных украшений, и для изготовления электроники, и в качестве катализатора химических реакций.

Способы инвестирования в серебро

Вполне официально можно приобрести драгоценный металл несколькими разными способами. Каждый способ имеет свои преимущества и недостатки, о которых следует поговорить подробно:

Слитки

Наиболее распространенный способ инвестиций в серебро. Каждый серьезный банк имеет лицензию на торговлю драгоценными металлами и с минимальным оформлением документов продаст слиток нужного размера.

Слитки продаются в банковской упаковке повреждать которую не следует, иначе придется заказывать экспертизу, подтверждающую чистоту металла, что может обойтись недешево.

Помимо этого, для хранения слитков необходимо завести сейф, где они будут в недосягаемости от грабителей. Если желания приобретать сейф нет, то можно договорится с банком о хранении, но нужно быть готовым платить ежегодный сбор.

Слитки серебра способны принести стабильный доход, что является хорошим вложением денежных средств.

Монеты

Достаточно распространенный способ инвестиции в благородные металлы. Ежегодно Монетный Двор выпускает несколько десятков серебряных монет различного веса и номинала. Некоторые из них украшены драгоценными камнями.

Такие монеты не просто серебро высокой пробы. Они имеют определенную нумизматическую ценность, что существенно может увеличивать их конечную стоимость.

Главное требования по хранению — абсолютная сохранность монеты. Лучше всего вовсе не вынимать ее из специального футляра, так как каждая царапина может серьезно снизить стоимость такой монеты.

Краткосрочная доходность монет невелика, но если «играть в долгую», то уже через 5–7 лет монеты можно будет получить неплохой доход, и защитить деньги даже в случае сильной инфляции.

Такой вид счета представляет собой банковский вклад, созданный для учета драгоценного металла без привязки его к конкретной форме. Проще говоря, указывается вес металла в граммах, но не указывается форма (слитки, монеты) в котором он хранится.

Обезличенный металлический счет можно пополнить, обналичить или перевести в другие денежные валюты. Надо сказать, что далеко не все банки работают с обезличенными металлическими счетами. Как правило, открытием подобных вкладов занимаются крупные банки, входящие в ТОП-100. К ним можно отнести Сбербанк, ВТБ-24, Газпромбанк, Банк Москвы и МДМ Банк.

К преимуществам такого счета можно отнести отсутствие НДС, минимальный входной порог, все заботы с хранением и сертификацией драгоценных металлов лежат на сотрудниках банка.

К недостаткам можно отнести либо полное отсутствие процентов по вкладу, либо их незначительное количество. Также, реальное серебро можно получить только после уплаты достаточного серьезного комиссионного сбора.

Экзотические инвестиции

Конечно же, стоит выделить ювелирные украшения, произведения известных ювелиров. Качественные перстни, серьги, колье или диадемы из серебра ценились во все времена.

Они могут служить не только в качестве инвестиционного сбережения, но и как подарок любимой женщины.

Главное, не забывать напоминать любимой, что носить такое инвестиционное украшение следует со всей возможной аккуратностью.

Но имейте ввиду, что инвестиционная ценнтость этого способа достаточно сомнительна, так как продать изделия из серебра с выгодой будет очень сложно.

Торговля на бирже

Приобрести или продать драгоценный металл можно и на бирже. На сегодняшней день совершенно свободно можно совершать торговые операции с драгоценными металлами на бирже Форекс или на ММВБ.

Плюсы и минусы вложения в серебро

Стабильность, всяческое отсутствие инфляции и высокий спрос — вот основные причины, которые заставляют инвесторов все чаще и чаще вкладывать деньги в серебро.

Как утверждают некоторые аналитики, в мире осталось всего лишь 10–15% не добытого серебра, а значит, его цена будет значительно увеличиваться с каждым годом.

К 2025 году стоимость серебра должна сравнятся с ценой золота, а позже и превзойти ее. Все это делает вложение в серебро невероятно прибыльным делом.

А если судьба будет благосклонна, то можно серьезно увеличить свои средства, не прилагая при этом никаких усилий.

Основным минусом инвестиций в серебро является возможная стагнация цены. Стоимость может находиться на одном уровне или незначительно колебаться в течение нескольких лет, что не позволит получить высокую доходность.

Подытоживая все вышесказанное можно сказать, что серебро – это тихая заводь в бушующем мире мировой экономике. Переводить все свободные деньги в серебро не стоит, но вложить в него часть капитала будет мудрым и взвешенным решением.

Полезные видео

Самые дорогие серебряные монеты России.

Урок по финансовой грамотности: инвестиции в драгоценные металлы.

Источник: https://investim.guru/vlozhit-dengi/metall/serebro

Бизнес-план интернет-магазина: Ювелирные изделия из серебра

  1. Резюме
  2. Юридическое обеспечение деятельности предприятия
  3. Описание продукции, услуг
  4. Внешняя среда предприятия
  5. План по маркетингу и сбыту продукции, услуг
  6. Организационный план
  7. Производственный план
  8. Финансовый план
  9. Анализ рисков и описание методов их предупреждения

1. Резюме

Сегодня интернет — магазин в России — весьма перспективный способ ведения бизнеса. Аудитория «жителей Сети» стремительно растет. За последний год рост пользовательской базы составил, по некоторым оценкам, более 50 %, а успешная работа пионеров интернет-торговли повышает общее доверие ко всем онлайновым магазинам, в том числе — начинающим.

Читайте также:  Егаис при торговле пивом для ип и ооо

Сеть Интернет на сегодняшний момент является оперативным источником информации и средством общения между людьми с постоянным доступом в 24 часа.

Необходимо подчеркнуть, что создание удобного и эффективного сайта интернет-магазина является важной, но все, же не главной задачей при организации бизнеса в интернете.

Возможность совершать покупки через интернет-магазины с каждым годом становится все более привычной услугой для многих российских граждан и уже сейчас можно видеть хорошие перспективы для данного бизнеса.

            Важнейшие составляющие успешного функционирования интернет-магазина:

  • разработка интересного и удобного для пользования покупателями сайта, вызывающего доверие;
  • эффективный бизнес-план;
  • проведение рекламной компании в интернете;
  • гибкая ценовая политика;
  • тщательный подбор ассортимента;
  • своевременное обновление каталога.

            Интернет-магазин в данном бизнес-плане включает в себя:

  • компьютерную программу;
  • удаленный офис, для взаимодействия с клиентами и оперативного пополнения информацией о товарном предложении каталога товаров на сервере;
  • курьерскую службу.

(Здесь размещается резюме владельца)

2. Юридическое обеспечение деятельности предприятия

            Правовая форма организации

Мною планируется регистрация себя как Индивидуального предпринимателя для реализации данного проекта.

            Местоположение:

Адрес по месту регистрации ИП:

            Основание выбора налоговой политики

Как показывает простой расчет, вариант с 6 % от дохода становится выгоднее, чем 15 % от расходов уже при превышении доходов над расходами на 67 %. Таким образом, при высокой наценке на товар лучше выбрать налогообложение 6 % с дохода.

Плюсы УСН:

  • проще;
  • меньше отчетности;
  • налоговый учет предприниматель может вести самостоятельно.

Недостатки:

  • при УСН интернет-магазин не является плательщиком НДС, соответственно, невозможность возмещения НДС покупателям-юридическим лицам.

            Лицензии на осуществляемую деятельность.

После регистрации в качестве Индивидуального Предпринимателя я зарегистрируюсь также в Пробирной палате. Для создания же Интернет магазина, какой либо специальной разрешительной документации не нужно, так как это является разновидностью рекламы посредством интернета.

            Орган, выдающий лицензию Государственная инспекция пробирного надзора (Минфин РФ):

  • Срок рассмотрения документов 14 дней
  • Срок действия 5 лет
  • Область действия Субъект РФ

            Вид деятельности:

  • розничная торговля ювелирными изделиями;
  • хранение ювелирных изделий, драгоценных металлов;

3. Описание продукции, услуг

            Назначение бизнеса.

Открытие интернет-магазина по розничной продаже ювелирных изделий из серебра (с позолотой в том числе) в качестве самостоятельной торговой площадки.

            Общий анализ идеи

Очевидно, что гораздо проще и дешевле создать виртуальный интернет магазин в сети, нежели проектировать и строить настоящий, особенно в больших городах, где стоимость недвижимости или ее аренды очень высока.

Тем более, с каждым днем все больше людей становятся пользователями интернета, и проблем с целевой аудиторией у меня не возникнет. Заказать клиенту товар намного легче во всемирной паутине, причем ему не придется задумываться о доставке.

Поэтому создание ресурса, демонстрирующего товар моего будущего сайта, очень актуально.

            Ключи к успеху

Для того чтобы удержать своих клиентов, мой сайт будет простым и понятным. Моим главным приоритетом является — удовлетворенность клиентов. Я создам простую систему покупок через интернет, которая полностью удовлетворит запросы посетителей сайта.

Предлагаемый мною коммерческий проект должен будет укрепить лидирующие позиции сайта на целевом рынке, и не только обеспечить планируемый уровень трафика, но и намного превысить его.

            Позиционирование сайта

Для позиционирования сайта чрезвычайно важны:

  • первоклассный дизайн;
  • высококачественная продукция.

Я должен буду занимать в будущем лидирующие позиции среди аналогичных сайтов. Только это позволит мне обеспечить большие объемы продаж. Я хорошо понимаю потребности целевого рынка, но со временем буду привлекать новых сотрудников и дополнительное внешнее финансирование и таким образом буду готов к новому витку конкурентной борьбы.

4. Внешняя среда предприятия

            Поставщики

  1. Ювелирно-производственная компания «Серебро России» — http://serebrorus.ru/about/

Ювелирно-производственная компания «Серебро России», расположенная в ювелирном центре России – в городе Красном-на-Волге, предлагает широкий ассортимент изделий серебра из 925 пробы:

    • Кольца;
    • Серьги;
    • Подвески;
    • Цепи;
    • Браслеты;
    • Гарнитуры;
    • Печатки;
    • Брелки.

            Изделия православной тематики, изготовленные в строгом соответствии с канонами Русской Православной Церкви:

  • нательные крестики
  • ладанки
  • охранные кольца

ЮПК «Серебро России» имеет собственное производство и работает на рынке серебряной ювелирной продукции уже более 10 лет. Безупречное качество и приемлемые цены гарантируют современное оборудование и профессионализм сотрудников компании.

На сегодняшний день качество продукции ювелирно-производственной компании «Серебро России» позволяет поддерживать контакт с постоянными клиентами, результаты участия в многочисленных отраслевых выставках также подтверждают высокое качество изделий.

  1. «Яспис» — http://www.jaspis-spb.org/main.php

Производит и продает ювелирные украшения из драгоценных металлов со вставками из ограненного цветного кварца, полудрагоценных и поделочных камней. Ассортимент отличается оригинальностью дизайна и рассчитан на покупателей различных возрастных категорий. Коллекция украшений «Яспис» постоянно пополняется модными интересными новинками. Оптовым покупателям предоставляются льготы и скидки.

  1. Ювелирные изделия из серебра   ЗАО «ФИТ» — http://jewelry-fit.ru/about.html

Одна из самых крупных «серебряных» фирм-производителей г. Санкт-Петербурга, компания ЗАО «ФИТ» уже более 12 лет создает уникальный мир магии серебра, в котором сочетаются классические и авангардные направления. Ассортимент компании включает в себя все наиболее востребованные на ювелирном рынке группы, насчитывая при этом несколько тысяч наименований.

            Цепи и браслеты ручной работы самого широкого спектра видов плетения, включающего в себя как традиционно известные:

  • Бисмарк
  • Фараон
  • Кардинал
  • Якорь
  • Роза
  • Королевская мантия
  • Шахерезада
  • Бригантина
  • Облегченный ажурный кардинал «ришелье».

Цепи выпускаются в белом, оксидированном вариантах, а также позолоченные методом гальваники с толщиной покрытия 1,5 микрон.

  1. Серьги-«Конго» — диаметры от 1см до 9см, как классические, так и с оригинальными способами обработки поверхности:
    • чернение
    • алмазная обработка
    • матирование
    • холодная эмаль, имитирующая фианиты
    • многослойная цветная эмаль
    • позолота
  2. Мужские печатки (вставки — лидит, фианит), гладкие и с алмазной обработкой поверхности.
  3. Изделия с кристаллами «Сваровски» (серьги, подвески, колье) — огромный выбор оттенков цвета от белого до имитирующих натуральные вставки (топаз, гранат, раухтопаз, хризолит, аметист).
  4. Кольца и подвески без вставок, в т.ч. из серии «зоопарк», а также со вставками (фианит).
  5. Кресты и ладанки, в т.ч. сочетающие позолоту и чернение.
  6. Серьги-протяжки
  7. Огромный выбор серег-пуссет (без вставок, с фианитом, жемчугом, кристаллами «Сваровски», поделочными камнями)
  8. Брелки для автомобилей
  9. Ионизаторы воды
  10. Посудная группа (ложки чайные, кофейные, «на зубок», детские, для специй, сахара, и меда, в т.ч. позолоченные)
  11. Броши
  12. Зажимы для галстука
  13. Пирсинг
  14. Каучуковые и кожаные шнурки
  15. Фианитная группа
  16. Большой выбор женских браслетов — ажурных и со вставками
  17. Для удобства покупателей всегда в наличии тонкие цепи производства Польши и Италии, в т.ч. и с нашей позолотой (цвет 585 пробы).

Они используют гибкую систему оплаты при работе с оптовиками, принимают на себя услуги по доставке товара, оперативно выполняют заказы, в т.ч. крупные, следят за постоянным наличием товара на складе, участвуют в ежегодных ювелирных выставках и постоянно обновляют ассортимент продукции.

            Логистика

Очень желательно на своем сайте показывать только те товары, которые есть у поставщика, иначе, если у него их не будет в наличии, мне придётся подбирать замену заказанному товару, что часто очень неудобно и занимает много времени, а также приводит к тому, что клиент попросту отказывается от заказа. Часто людям что-то пришлось из товара по душе, и им нужно именно это, никакие замены их не устроят.

Решить задачу с наличием актуального ассортимента на сайте, как оказалось, достаточно легко.

Важно

Многие поставщики на своих сайтах выкладывают актуальные оптовые прайс-листы, где есть артикулы товаров и количество штук в наличии, оставшихся на складе.

И в большинстве случаев программисту несложно написать программу, которая в соответствии с оптовым прайс-листом поставщика будет показывать на моем сайте только те товары, которые есть в наличии у поставщика.

            Мои действия

  1. Надо стремиться сделать на сайте максимальный ассортимент товара.

  2. Необходимо связаться с максимальным числом оптовиков своего города и поинтересоваться у тех, с кем выгодно работать, нет ли у них выложенного на сайте оптового, обязательно актуального прайс-листа (в конце концов, попросить каждый день высылать его вам на Е-мэйл).

  3. В случае наличия последнего необходимо заказать у программиста программу, которая будет показывать у меня на сайте только те товары, которые есть в наличии у поставщика.
  4. Выложить все эти товары на сайт.

При такой схеме работы для курьеров будет больше поездок, а от поставщика требуется оперативность отгрузки товара. Но, естественно, это все решаемо, ведь все заинтересованы в продажах. Когда я уже немного поработаю, то пойму, что особенно пользуется спросом, тогда можно самые популярные товары держать у себя в наличии, а все остальное забирать у поставщика под заказ.

Многие хозяева интернет — магазинов уже применяют на практике такую схему работы и давно увеличили ассортимент своего магазина примерно раза в три. При одних и тех же затратах на рекламу количество заказов увеличилось более чем на 50 %. Так что метод очень эффективный для тех, кто не имеет возможности закупить сразу весь ассортимент по-максимуму.

            Покупатели

Моя цель — доступность для всех пользователей интернета, изделия из серебра (в том числе с позолотой) российского производства (с возможностью изготовления на заказ), доставка на дом курьером или почтой, возможны дополнительные скидки (в зависимости от объема покупки или при повторной покупки).

Я также учту некую сумму (процент) на списание (издержки). Это может быть вызвано с не выкупом товара покупателем по месту доставки. Такое бывает, нужно просто предварительно прозванивать покупателей, сделавших заказ – это снизить процент не выкупа на месте прибытия товара.

            Демографический состав посетителей сайта

Хотя впоследствии я планирую выйти на международную арену, моей первоначальной целью является завоевание российского рынка. Я полагаю, что большинство моих клиентов обладают хорошим вкусом, имеют высокоскоростной доступ к сети интернет и предъявляют повышенные требования к обслуживанию.

            Преимущества

Организация интернет-магазина, по сравнению с организацией обычного магазина, имеет несомненные преимущества:

  • быстрый старт
  • меньше первоначальных и постоянных затрат
  • быстрая окупаемость
  • более широкий круг покупателей.

Основной источник, с помощью которого я могу получать клиентов, – это поисковые системы. Этот источник можно охарактеризовать как дешевый и большой.

Владельцам онлайн-магазинов не нужно строить здание или платить арендную плату за торговые и складские площади, содержать большой штат обслуживающего персонала и нести другие затраты, присущие «реальному» магазину. Но у виртуального магазина имеются свои особенности и свои расходы, которые необходимо учитывать при открытии собственного бизнеса. Для этого мне потребуется определить основной ассортимент будущего магазина.

            Теперь немного статистики посещения за март 2011 года:

  • Яндекс http://www.yandex.ru/ пользовались – 65%

Источник: https://bizlana.ru/raboty/biznes-plan-internet-magazina-yuvelirnye-izdeliya-iz-serebra/

Как и где можно продавать серебро

Продать серебро иногда требуется по разным причинам. Не редкость, когда в наследство достается столовое серебро или множество украшений из благородного металла.

Если носить и использовать подобные вещи в планах нет, то можно продать серебро.

Но для начала необходимо для себя решить, все ли надо выставлять на продажу или что-то можно оставить и передавать по наследству как фамильные драгоценности.

Ювелирные украшения всегда повышаются в цене, поэтому оставлять в наследство подобные вещи очень выгодно. А продавая столовое серебро, особенно если оно является фамильной драгоценностью, можно неплохо заработать. Особенно это касается редких экземпляров. Продажа серебра на самом деле не такое уж сложное дело, но способное принести неплохую прибыль, если соблюдать некоторые простые правила.

Что выгодно выставлять на продажу

Продавая украшения, надо понимать: чем интереснее обработка и чем больше возраст изделия, тем выше будет цена. Серебро является вторым по популярности металлом среди населения. Различные ювелирные украшения ценят ювелиры на местном рынке. К ним относятся:

  • кольца;
  • серьги;
  • браслеты;
  • кулоны;
  • ожерелья;
  • цепочки.
Читайте также:  Онлайн-сервис subtotal – удобная система учета розничных продаж и склада

Но и столовое серебро ценится на рынке нисколько не меньше. Причем его можно продавать и на аукционах, и на распродажах антиквариата по привлекательной цене. Чтобы выгодно продать серебряное изделие, необходимо заранее проконсультироваться со специалистом в этой области. Столовое серебро занимает ведущее место на ювелирном рынке, поэтому продать такие изделия получится очень быстро.

Если есть в наличии серебряные слитки и монеты, их тоже можно выставить на продажу. Продажа слитков серебра является очень выгодным заработком. Еще можно превратить их в сплав и сдать по выгодной цене ювелирам, которые очень ценят подобный товар.

Готовые серебряные изделия пользуются большой популярностью среди населения, в готовой форме их охотно покупают и мужчины, и женщины.

Среди мужчин появляется много любителей серебряных украшений: печатки, кольца, браслеты и цепочки — все это делает мужчину более статусным.

Печатки отлично подходят крупным мужчинам, для которых ношение подобного украшения только подчеркнет его силу и мужественность.

Браслеты с древних времен считались мужскими украшениями, носили их цари, монархи и другие представители власти. От женских цепочек они отличаются строгим и минимальным дизайном. Молодые люди приобретают более тонкие браслеты, а те, кто постарше, предпочитают широкие браслеты.

Женщины любят носить браслеты, серьги, кольца и перстни, а также среди них пользуются спросом серебряные цепочки. Хотя цепочки любят носить не только представительницы прекрасного пола, но и сильная половина человечества.

Совет

Женщины, в отличие от мужчин, могут носить намного больше украшений, причем одновременно. Прекрасная половина человечества каждый день меняет свои украшения. Женщины имеют в своих шкатулках большой ассортимент изделий.

Среди представительниц слабого пола большой популярностью пользуются серебряные цепочки, серьги и кольца. К тому же верующие люди предпочитают носить именно серебро.

Предпродажная подготовка

Прежде чем выставить серебряное изделие на продажу, его необходимо привести в порядок. Это легко сделать с помощью нескольких способов чистки серебра. Можно отдать на чистку ювелиру, но такая процедура стоит не очень дешево. В домашних условиях можно легко и быстро вернуть серебряному изделию первоначальный вид.

В продаже имеются специальные средства для чистки таких вещей. Но цена таких средств не очень низкая, а ювелиры отговаривают от их использования, поскольку они могут испортить вещь из-за входящих в состав химических веществ. Можно использовать вполне доступные и безопасные средства в борьбе с потемнением благородного металла.

Один из самых известных и проверенных способов — чистка серебра с помощью зубного порошка. Заменить его может зубная паста.

Сделать это можно с помощью мягкой тряпочки: на нее надо выдавить небольшое количество зубной пасты или разведенный водой порошок. Аккуратно нужно потереть изделие.

Такой способ считается агрессивным, так как могут удалиться частицы самого металла. Для ювелирных изделий и драгоценностей подобный метод лучше не использовать.

Есть еще один способ очистки потемневших серебряных изделий — обычная пищевая сода. Ее можно развести в небольшом количестве воды и с помощью тряпочки аккуратно протереть предметы. Если вещь требует бережного и крайне внимательного отношения, можно ее опустить в содовый раствор на несколько часов, а затем ополоснуть под струей воды.

Вместо соды можно использовать соль или смешать их в один состав. Не менее известный способ — использование нашатырного спирта. Если изделие не слишком потемневшее, то спирт очистит его без труда. Для этого надо приготовить раствор, состоящий из 1 л воды и 2 ст.л. нашатыря.

Обратите внимание

После приготовления опустить на 15 минут в него предметы, которые необходимо очистить. Можно протереть мягкой тряпочкой, немного смоченной в нашатырном спирте. Если же вещь более загрязненная, то в раствор надо добавить небольшое количество стирального порошка.

В полученную смесь надо опустить серебряные предметы и оставить на некоторое время, а затем ополоснуть проточной водой.

Где продать серебряные изделия

В случае получения наследства в виде серебряных украшений, столовых приборов или других изделий из благородного металла часто возникает необходимость продажи хотя бы части. Сегодня существует множество торговых площадок, где можно найти покупателей.

Один из самых популярных способов продажи — сдача в ломбард или ювелирный магазин. Но если есть желание продать изделия по более выгодной цене, то можно попробовать другие места торговли. К ним относятся:

  • интернет-ресурсы;
  • объявления в газетах;
  • распродажи антикварных изделий.

Современные технологии довольно развиты, и можно продавать любую вещь, не выходя из дома. С помощью интернета можно создать несколько торговых площадок. На бесплатных сервисах можно создать небольшой интернет-магазин или страничку-однодневку.

Помимо газет есть возможность поместить такое объявление на специальных сайтах, прикрепив необходимые фотографии.

В социальных сетях, которых довольно много, существуют специальные группы, где можно продать любой товар. Помимо общих групп можно создать свою отдельную. В продаже серебряных изделий через социальные сети можно попросить помощи у своих друзей. От них требуется лишь рассказать о группе на своей стене, тем самым привлекая еще больше людей.

Помимо настоящих аукционов в мире новейших технологий существуют электронные. Там тоже можно попробовать продать полученное наследство по более привлекательной цене. Распродажа серебряных вещей пользуется спросом среди любителей антиквариата и других изделий из этого металла.

Преимущества и недостатки сдачи серебра в ломбард

Ломбарды довольно часто пользуются спросом у населения, поэтому их количество с каждым годом увеличивается. Сдача серебряных и других изделий из благородных металлов в ломбард имеет как плюсы, так и минусы.

В ломбард можно изделия сдать на время, чтобы взамен получить денежные средства, получается своеобразный заем. А можно продать их навсегда, так цена будет выше, но выкупить вещь назад не представится возможным.

Одним из плюсов сдачи вещи в ломбард является то, что изделие может находиться в любом состоянии. Перед такой продажей необязательно проводить чистку серебряной вещи. Но минусом выступает довольно низкая цена, за которую учреждение может выкупить вещь.

Важно

Подобная продажа или залог изделия хороши в случае срочной надобности денег. Для оформления сделки требуется только паспорт и 10 минут свободного времени.

Сотрудник произведет оценку изделия, взвесит его, составит соответствующие документы и выдаст необходимую сумму. Такая процедура значительно быстрее, чем оформление кредита в банке.

Если же вещь больше не потребуется, можно оформить не договор залога, а договор продажи. Потраченное время будет таким же, как и в случае залога.

Но даже при сдаче изделий в ломбард существуют ограничения. Подобные организации не принимают некоторые предметы, особенно это касается золотых вещей. Что же касается столовых предметов, посуды и прочих изделий, выполненных из серебра, то в ломбарде их примут. Но цена на серебро в несколько раз ниже, чем на золото, поэтому на большую выручку рассчитывать не следует.

Примечательно, что цены в разных ломбардах отличаются. Поэтому если все же деньги нужны очень срочно, то надо найти хотя бы немного времени, чтобы подобрать ломбард с более высокими ценами.

Источник: https://gdeserebro.ru/stoimost/prodat-ukrasheniya-slitki-gde-mozhno.html

Инвестирование в золото и серебро – надежный и выгодный вклад – Бизнес идеи 2019

Любой опытный финансист скажет, что вклад капитала в драгметаллы отличается надежностью и прибыльностью. Особую популярность имеют золото и серебро, во что и предпочитают вкладывать консервативные инвесторы.

Ничего удивительного в этом нет: золото не может обесцениться и, как правило, почти всегда дорожает, а серебро – отличный вариант для диверсификации инвестиционного портфеля.

В перспективе же оба металла могут принести хорошую прибыль.

Особенности инвестирования в серебро

Зарабатывают инвесторы за счет спекулятивной торговли. Они обычно покупают металл в банках по одной цене, чтобы продать через несколько лет, когда он заметно подорожает. Сложного нет ничего: купил за рубль – продал за два.

Факт: за 10 лет золото подорожало более чем в 3 раза. Как правило, положительная динамика проявляется в долгосрочной перспективе.

И обычно, как показала практика, это всегда выгоднее, чем тот же денежный вклад в банке, доходность по которому составляет сегодня 6-7% в год, что ничтожно мало с учетом инфляции.

Преимущества инвестирования в золото и серебро:

  • Ликвидность. Золото и серебро можно быстро продать и получить прибыль.
  • Доступность. Любой может явиться в банк и купить там драгметалл.
  • Прибыльность. Золото, как показала практика, почти всегда дорожает (особенно в кризис), что позволяет в перспективе получить хороший доход.
  • Надежность. Золото, как уже говорилось, не может обесцениться.

Минусы покупки серебра:

  • Издержки в виде спреда.
  • Возможный налог.
  • Волатильность. Котировки могут в сравнительно короткое время сильно поменяться как в одну, так и в другую сторону.

Открытие ОМС в банке

Это «золотой» счет, т. е. обезличенный металлический счет. Реальный металл на руки покупатель не получает: драгметалл будет числиться только на бумаге. Это самый простой и наименее затратный вариант инвестирования в драгоценные металлы. Такой счет можно сравнить с обычным счетом в валюте.

Только размещены на нем будут не рубли (доллары, евро и др.), а золото или серебро. Инвестор покупает металл по текущей цене с учетом спреда.

Потом, когда стоимость драгметалла на фондовом рынке заметно увеличится, инвестор может явиться в банк и продать золото или серебро, получив прибыль от разницы.

Следует учесть важные моменты:

1. Страхование. ОМС не страхуются со стороны государства. Поэтому такой вариант вклада более рискованный, чем приобретение слитка. Если банк потеряет лицензию, то свои деньги инвестор уже не вернет.
2. Спред. Банк всегда продает и покупает металлы с учетом спреда, составляющий несколько процентов.

К примеру, если 1 грамм серебра стоит 40 рублей на фондовом рынке, то банк продаст его примерно за 43 р., а купит обратно – за 37 рублей.
3. Налог. Налогообложение будет при продаже металла с ОМС. Но его можно избежать, если сумма инвестиций больше 250 000 руб. или металлический счет “работал” в течение 3 лет и более.

Покупка слитка серебра или золота

Также можно купить золото или серебро в материальном виде – слиток. Если говорить о золоте, то можно приобрести пятиграммовый слиток.

Сегодня (конец марта) такой слиток из золота обойдется в Сбербанке примерно в 13 000 руб. с учетом банковского спреда. Хотя стоит учесть, что при покупке слитка есть обязательный налог в 18%.

Совет

Если же говорить о серебре, то можно купить довольно тяжелый слиток, так как 1 грамм серебра стоит мало.

При покупке слитка в банке инвестор получит металл в упаковке, сертификат и все необходимые документы. Бережно относиться нужно не только к слитку, но и всему, что дал банк. Само собой, царапины, вмятины и потертости сильно повлияют на цену драгметалла. Также на стоимость негативно повлияет утерянная упаковка, либо сертификат.

Вместо вывода

Среди альтернативных вариантов инвестирования можно выделить покупку инвестиционных монет в банке и приобретение акций. Купить монеты из серебра и золота можно в крупных банках. Налога нет, но стоить они будут дороже, так как в стоимость закладываются затраты на чеканку.

Можно вложить деньги в акции добывающих компаний. Стоимость ценных бумаг также зависит от курса драгметаллов. Но такой вариант сопряжен с рисками. Например, золото обесцениться не может, а вот акции золотодобывающих компаний – могут.

Не рекомендуется приобретать ювелирные украшения. Дело в том, что в цену украшения включают оплату работы ювелира и наценку самого магазина. А чистое золото при изготовлении не используется. Сразу же после приобретения металл теряет до 30% в цене.

Источник: https://inask.ru/investicii-v-serebro-kak-zarabotat-na-serebre-serebro-cena-kak-investirovat-v-serebro-investicii-v-serebro-vygodno-li/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector